+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 654Санкт-Петербург и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Привлечение к субсидиарной ответственности руководителя банка

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Если раньше разорившиеся банки расплачивались с кредиторами только собственным имуществом, то сейчас Агентство по страхованию вкладов АСВ совместно с ЦБ РФ вынуждают акционеров и руководителей несостоятельных финансовых компаний нести субсидиарную ответственность перед взыскателями. При этом среди дебиторов оказываются не только управленцы, но и члены кредитных комитетов и главные бухгалтеры. И конкурсные управляющие выигрывают эти дела в суде, доказывая, что банкиры виновны в крахе финансовых организаций. Комитет по финансовом рынкам и кредитным организациям Торгово-промышленной палаты РФ на очередном заседании обсуждал, можно ли акционерам и руководителям банков спастись от притязаний ЦБ РФ и АСВ.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Как предотвратить появление дебиторки. Как правильно требовать возврат денежных средств.

Как руководителю избежать субсидиарной ответственности при банкротстве предприятия

К субсидиарной ответственности чаще всего привлекают руководителя или участника должника. Но нередко банкротство вызвано неправомерными действиями иных лиц. Когда суд привлечет их к ответственности — в статье. Закон о банкротстве закрепляет презумпцию наличия статуса контролирующего лица для руководителя должника либо участника с долей участия 50 процентов и более.

В связи с этим количество удовлетворенных заявлений о привлечении таких лиц к субсидиарной ответственности постоянно растет. Рассмотрим наиболее частые случаи привлечения к субсидиарной ответственности лиц, не являющихся руководителем, главным бухгалтером либо участником должника. Исключение составляет презумпция, закрепленная в подп. Соответственно, доказывать наличие статуса контролирующих лиц придется на общих основаниях.

Одобрение советом директоров наблюдательным советом сделок, которые привели к выводу активов. Для привлечения к субсидиарной ответственности членов совета директоров должника не требуется, чтобы выдача спорных кредитов являлась единственной причиной банкротства банка. При этом суды указывают, что члены совета директоров, уполномоченные уставом принимать решения об одобрении сделок, не могли не знать о наличии на дату совершения сделки признаков неплатежеспособности должника и неисполненных обязательств 3.

Пример из практики. Суды привлекли к субсидиарной ответственности председателя совета директоров банка. Суды исходили из того, что совет директоров одобрил ряд сделок по выдаче заемщикам кредитов, условия которых свидетельствуют об осуществлении банком рискованной кредитной политики.

Эта политика привела к невозможности возврата выданных денежных средств, обращения взыскания на предмет залога и в итоге повлекла банкротство банка 4. Одобрение невозвратных кредитов кредитным комитетом. Одобрение кредитов относится к компетенции кредитного комитета, формируемого из членов правления. Суды относят членов кредитного комитета к контролирующим лицам, поскольку их общие полномочия состоят в анализе результатов деятельности банка, контроле за выявлением банковских рисков, их надлежащей оценке и принятии мер для их минимизации.

Соответственно, заключение сделок по выдаче кредитов юрлицам, в отношении которых не проведен полный анализ финансового положения, можно квалифицировать как действия, которые привели к банкротству. Привлекая указанных лиц к субсидиарной ответственности, суды исходили из того, что профессиональный финансист, действуя добросовестно и разумно, обратил бы внимание на сомнительные кредитные досье заемщиков.

Разумным поведением в данном случае стала бы проверка места работы, размера заработной платы и фактического наличия залогового имущества. При отсутствии сведений о достаточности доходов заемщиков для надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору кредит не должен был выдаваться 5.

Что прочитать - Д. Нюхалкина - Субсидиарная ответственность: новые позиции судов года АП. Чтобы привлечь бенефициара к субсидиарной ответственности, необходимо доказать, что он относится к категории иных контролирующих лиц. То есть, несмотря на отсутствие формального статуса участника акционера или руководителя, бенефициар имеет фактическую возможность давать должнику обязательные указания либо иным образом контролировать его деятельность.

Суды устанавливают статус контролирующего лица у фактического бенефициара на основе следующих обстоятельств. Структурирование корпоративных связей в целях сокрытия контроля. Наличие контроля над должником может доказываться фактической аффилированностью лиц в ситуации, когда путем сложного и непрозрачного структурирования корпоративных связей в том числе с использованием офшорных организаций или иным способом скрывается информация, отражающая структуру контроля над должником 6.

Основными акционерами банка являлись девять российских юрлиц, формально независимых друг от друга, но имеющих одного и того же генерального директора. Участниками организаций — акционеров банка являлись компании, зарегистрированные на Британских Виргинских островах. Все компании-нерезиденты на процентов принадлежали компании, учрежденной в Новой Зеландии и контролируемой одним лицом через офшорный траст, бенефициарами которого являлись его члены семьи и ряд членов руководства банка.

Данная акционерная структура была опубликована на сайте банка. Кроме того, в материалы дела были представлены доказательства наличия у конечного бенефициара возможности оказывать косвенное существенное влияние на решения органов управления банка на основании трастового договора.

В итоге суды привлекли конечного бенефициара к субсидиарной ответственности 7. Наличие права давать должнику указания, подтвержденное совокупностью косвенных доказательств. Верховный суд определил, что в силу незаинтересованности конечного бенефициара в раскрытии своего статуса контролирующего лица о наличии подконтрольности могут свидетельствовать следующие обстоятельства:. Примеры из практики. В рамках дел о банкротстве компаний, входящих в одну группу, суды первой и апелляционной инстанций отказали в привлечении бенефициара группы к субсидиарной ответственности.

Они мотивировали отказ отсутствием прямых доказательств осуществления бенефициаром функций контролирующего лица. В частности, отсутствием исходящих от него документов, содержащих явные указания должнику относительно его деятельности. Кассация указала на необходимость оценки доказательств, подтверждающих контроль бенефициара над должниками, в их взаимосвязи и совокупности и направила дела на новое рассмотрение 9.

В другом деле суд округа отказался привлечь президента должника к субсидиарной ответственности. Кассация исходила из того, что согласно должностной инструкции президент подотчетен гендиректору и лишь осуществляет контроль за эффективным взаимодействием персонала должника и его структурных подразделений.

ВС указал, что суд округа не учел, что данное лицо распоряжалось всеми счетами должника обладало правом первой подписи и оказывало влияние на деятельность должника через ряд подконтрольных лиц, входящих в одну группу с ним, являясь ее бенефициарным владельцем Формирование кредиторской задолженности перед компаниями, которые находятся под контролем одного лица. Формальная обособленность бенефициара и его группы компаний от должника не является достаточным основанием для отказа в установлении статуса контролирующего лица.

Суд установил, что в результате совершения должником сделок в отсутствие для него какого-либо экономического смысла была сформирована кредиторская задолженность перед организациями, входящими в одну группу.

При этом должник формально не входил в структуру холдинга с целью придания видимости его участия в гражданском обороте в качестве независимого общества Опосредованный контроль за активами должника. Неочевидность выгоды для бенефициара от сделок, направленных на вывод активов должника, не может однозначно свидетельствовать об отсутствии статуса контролирующего лица. Суды привлекли к субсидиарной ответственности конечного бенефициара — физическое лицо, владевшее должником через общество.

В общество в течение длительного периода времени выводились активы должника. После подачи заявления о привлечении общества к субсидиарной ответственности в рамках дела о банкротстве должника имущество общества стало выводиться в пользу третьего лица, фактически принадлежавшего бенефициару через кипрскую компанию. Суды установили использование транзитных счетов общества в целях необоснованного получения бенефициаром денежных средств от должника Контроль путем принятия функций штатного сотрудника.

Чтобы скрыть статус контролирующего лица, но сохранить при этом фактический контроль и причастность к компании, лицо может заключить с ней трудовой договор. В данном случае необходимо исходить из фактических обстоятельств исполнения функций таким работником, установить, выходят ли за пределы полномочий совершаемые им действия, влияет ли он на принятие решений компанией. Суды установили, что лицо являлось единственным участником и директором компании с момента ее создания.

После прекращения полномочий директора и отчуждения своей доли лицо числилось в компании заместителем директора по техническим вопросам. При этом бывший директор заключал большинство договоров с контрагентами от имени компании, проводил сверку взаиморасчетов, оплату, подписывал товарные накладные и т.

По договору хранение бухгалтерской документации также осуществлял бывший директор. Представленная совокупность доказательств позволила судам сделать вывод о признании его контролирующим лицом В другом деле лицо являлось коммерческим директором компании с момента регистрации, фактически осуществляло функции руководителя, принимало все решения по кадровым, управленческим и финансовым вопросам.

В ходе выполнения своих полномочий коммерческий директор заключал заведомо не обеспеченные активами кредитные договоры и договоры займа с последующей передачей себе полученных денежных средств. Он также осуществлял вывод активов компании. Недобросовестным действиям коммерческого директора способствовало то, что единственным участником компании являлась его дочь.

Она утвердила своим единоличным решением директора, действия которого определял ее отец. В силу указанных обстоятельств суды удовлетворили заявления конкурсного управляющего о привлечении к субсидиарной ответственности коммерческого директора и директора компани Осуществление контроля при наличии номинального руководителя должника. Привлечение фактического контролирующего должника лица к субсидиарной ответственности наиболее полно отвечает цели восстановления нарушенных прав кредиторов.

В связи с этим недопустимо формальное рассмотрение судом вопроса о привлечении к ответственности контролирующего лица. Суды первой и апелляционной инстанций установили номинальный статус руководителя, но при этом отказали управляющему в привлечении к субсидиарной ответственности бенефициара. Суды сослались на отсутствие надлежащих доказательств сохранения бенефициаром фактического контроля над должником и вхождение должника в группу компаний, контролируемую бенефициаром.

Кассация отменила принятые акты и указала, что судам необходимо было установить реального бенефициара, который осуществлял фактическое руководство должником в период полномочий номинального директора Контролирующими лицами могут признаваться лица, извлекшие существенную выгоду в виде увеличения сбережения активов, которая не могла бы образоваться, если бы действия руководителя должника соответствовали закону и принципу добросовестности.

В этом случае действует презумпция, закрепленная в п. Контролирующими признаются лица, получившие активы должника в следующих ситуациях. Хозяйственные операции с контрагентами должника не подтверждены документально. Использование документооборота, не отражающего реальные хозяйственные операции, порождает презумпцию наличия статуса контролирующего лица у третьего лица, получившего актив должника Суды привлекли к субсидиарной ответственности взаимозависимые с должником компании на основе следующих обстоятельств.

Третье лицо считается контролирующим лицом, если получило актив должника по невыгодной для последнего сделке. В отсутствие собственного экономического интереса должник приобретал топливо, запчасти, оплачивал ремонт автомобилей, производил платежи за контрагента на сумму, превышающую 30 млн руб. Вследствие этого контрагент извлек существенную относительно масштабов деятельности должника выгоду в виде увеличения активов.

Должник безвозмездно предоставлял контрагенту материалы для строительства и строительную технику, что не характерно для обычной хозяйственной деятельности. Контрагент в отсутствие правовых оснований получил от должника денежные средства в размере 3 млн руб.

При этом в органах управления контрагентов присутствовали родственники и подконтрольные учредителю должника лица Актив должника выбыл в рамках неэквивалентной сделки.

Третье лицо будет считаться контролирующим лицом, если получило актив должника по сделке, заключенной на заведомо невыгодных для должника условиях или с заведомо неспособным исполнить обязательство лицом Суды привлекли к субсидиарной ответственности компанию, которая использовалась с целью двойной перепродажи приобретенных у должника квартир по более высокой цене.

В результате прибыль от реализации имущества получала компания, а задолженность по обязательствам перед контрагентами образовывалась у должника. Учредителем и руководителем компании был руководитель должника В другом деле суды отказали в привлечении к субсидиарной ответственности генерального директора компании, получившей от должника имущество по заниженной цене.

Позиция судов заключалась в том, что доказательств наличия у руководителя контрагента контроля над должником не представлено Прибыль должника распределялась недобросовестно. Контролирующим лицом признается выгодоприобретатель, который извлек существенные преимущества при перераспределении совокупного дохода, получаемого от осуществления деятельности лицами, объединенными общим интересом, с образованием на стороне должника основной долговой нагрузки При этом контроль может быть как прямым — непосредственно самим выгодоприобретателем, так и непрямым: оба лица должник и выгодоприобретатель могут находиться под общим контролем третьего лица — бенефициара Суды привлекли к субсидиарной ответственности банк и компанию, входящие в одну группу с должником.

Положение компании проявлялось в виде контроля промежуточных звеньев в иерархии сложной корпоративной структуры.

К субсидиарной ответственности чаще всего привлекают руководителя или участника должника. Но нередко банкротство вызвано неправомерными действиями иных лиц. Когда суд привлечет их к ответственности — в статье. Закон о банкротстве закрепляет презумпцию наличия статуса контролирующего лица для руководителя должника либо участника с долей участия 50 процентов и более. В связи с этим количество удовлетворенных заявлений о привлечении таких лиц к субсидиарной ответственности постоянно растет. Рассмотрим наиболее частые случаи привлечения к субсидиарной ответственности лиц, не являющихся руководителем, главным бухгалтером либо участником должника.

Девятый арбитражный апелляционный суд постановлением от 15 октября отменил определение Арбитражного суда г. В марте г. Агентство по страхованию вкладов, являющееся конкурсным управляющим должника, обратилось в АС г. Москвы с заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности на сумму свыше 40 млрд руб.

Купить систему Заказать демоверсию. Ответственность лиц, контролирующих кредитную организацию.

Для вашего удобства готовы провести консультацию по WhatsApp, Zoom, Skype и просто по телефону.

Все дополнительные траты должны быть чётко прописаны в договоре. Если вы чего-то не понимаете, то ни в коем случае не подписывайте договор.

Если управляющая компания отключила коммунальную услугу вопреки закону и голосу разума, вы вполне можете подать иск и выиграть. Управляющая компания - организация, которая должна обслуживать ваш дом. А именно: нанимать дворников, вкручивать лампочки в подъезде, содержать в порядке трубы и остальные коммуникации. В общем, содержать в надлежащем порядке общее имущество.

По смыслу указанных норм права земельный участок может находиться в собственности физического лица (стороннего пользователя) в границах населенного пункта и при этом входить в зону особо охраняемой территории. Постановлением Совета Министров РСФСР от 24. Во исполнение данных правовых актов, а также совместного постановления Правительства Москвы и Администрации Московской области от 29.

По результатам рассмотрения обязательно буду приняты и реализованы необходимые решения. Просим Вас не направлять в адрес руководства вопросы, связанные с консультированием по страховым продуктам или по статусу обработки заявлений. Для таких вопросов воспользуйтесь формой "Задать вопрос" на главной странице сайта. Благодарим за понимание и сотрудничество. Настоящим, в соответствии с Федеральным законом от 27. Защитите себя и свою семью и сохраняйте привычный уровень жизни в любых непредвиденных ситуациях Программа накоплений для вашего ребенка, которая поможет в организации образовательного процесса При оптимальных затратах сегодня, программа обеспечит комфортный уровень жизни и гарантирует стабильный доход в будущем. Оформление Смартполис Страховая защита финансового будущего семьи Инвестиции с гарантией возврата вложенного капитала и возможностью получения ежегодного дохода.

Он в обязательном порядке указывается на упаковке. В отношении непродовольственного товара, как правило, отсчет гарантийного срока начинается с того момента, когда продавец передал товар покупателю либо с момента доставки продукта к человеку, его заказавшему (если покупка была совершена, например, через интернет-магазин). Необходимо иметь в виду, что бывают случаи, при которых продавец не всегда устанавливает гарантийные сроки. Это касается как основного продукта, так и его комплектующих деталей и элементов. В той ситуации, когда гарантия на основной приобретенный продукт уже прошла, а дефекты потребитель обнаружил в дополнительных деталях, то он сохраняет за собой право написать на продавца претензию. Однако он может это сделать исключительно на комплектующие элементы. А также рекламацию вправе подавать жильцы любого многоэтажного дома, например, если они обнаружили проблему с проводкой.

Руководителя привлекут к субсидиарной ответственности, если он действовал недобросовестно и неразумно. В результате появились признаки банкротства, утрачено имущество компании, за счет которого могли удовлетворить требования кредиторов. Например, директор совершил сделку на невыгодных условиях или с liveisgood.ru   Директор передал документы в ходе рассмотрения заявления о привлечении к субсидиарной liveisgood.ru ВС 53 П. 24 постановления Пленума ВС от № А60 Постановление АС Уральского округа от по делу № А/ ВС А65 Определение ВС от по делу № А/

Как и зачем проводить групповые собеседования с кандидатами, которые претендуют на должности топ-менеджеров в вашей компании. Если Вы подбираете людей, чья профессиональная деятельность требует организаторских способностей, связана с коммуникациями и принятием решений, читайте это подробное руководство. За 19 минут, без предисловий Отчет 6-НДФЛ. Лучшее объяснение, как заполнить.

Договора), Пользователь оплачивает Арендодателю штраф в размере 30 б. При непредставлении или несвоевременном предоставлении документов, невыполнении требований, указанных в п. В случае, если Пользователь находился за рулем (в т. Пользователь оплачивает Арендодателю штраф в размере 204 б.

Оплата в выходной день будет зависеть от многих факторов - в частности, влияет, осуществлялась ли в выходной трудовая деятельность сотрудником или нет, находился ли он в пути или уже был на месте. Рассмотрим, оплачиваются ли выходные в командировке и процедуру расчетов в каждом отдельном случае: Специфика командировочного дня Особенности оплаты Сотрудник работал в выходной В двойном размере, либо предоставляется отгул Сотрудник отдыхал в выходной Только оплата суточных и прочих командировочных расходов (аренда помещения, оплата проезда и др.

Размер паевого взноса определяется уставом кооператива. Паевым взносом члена кооператива могут быть деньги, ценные бумаги, иное имущество, в том числе и имущественные права, а также иные объекты гражданских прав. Оценка паевого взноса проводится при образовании кооператива по взаимной договоренности членов кооператива на основе сложившихся на рынке цен, а при вступлении в кооператив новых членов - комиссией, назначаемой правлением кооператива.

Военным, отправленным в командировки, компенсируются затраты на наем жилого помещения согласно Постановлению Правительства РФ N 467 в сумме понесенных по факту затрат, подтвержденных сопутствующими бумагами, по следующим нормативам:Военным, в ранге высших офицеров либо занимающим должности, подлежащие их занятию высшими офицерами, а также полковникам, занимающим высшие руководящие посты, - не более цены двухкомнатного номера;В случае непредвиденной остановки в пути следования командированным военным возмещаются затраты на наем жилья, подтвержденные сопутствующими документами, в стандартных суммах. В конце хотелось бы обратить внимание также и на тот факт, что обязательная командировка входит в список мероприятий, которые проходят без ограничения общей длительности еженедельного служебного времени военных, установленный приказом Министра обороны Российской Федерации от 01. И это значит, что согласно п.

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Ростислав

    Я считаю, что Вы не правы. Я уверен. Могу это доказать. Пишите мне в PM, обсудим.